銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)消息，為進(jìn)一步深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，強(qiáng)化保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管，促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》)，自2022年9月1日起施行。

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，《規(guī)定》共計(jì)7章、85條，主要內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面。

一是新增公司治理專門章節(jié)。結(jié)合近年來監(jiān)管實(shí)踐，從總體要求、股東義務(wù)、激勵(lì)約束機(jī)制、股東會(huì)及董事會(huì)監(jiān)事會(huì)要求、專門委員會(huì)設(shè)置、獨(dú)立董事制度、董事監(jiān)事履職、高管兼職管理等方面明確了要求，提升保險(xiǎn)資管公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作獨(dú)立性，全面強(qiáng)化公司治理監(jiān)管的制度約束。

二是將風(fēng)險(xiǎn)管理作為專門章節(jié)，從風(fēng)險(xiǎn)管理體系、風(fēng)險(xiǎn)管理要求、內(nèi)控審計(jì)、子公司風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易管理、從業(yè)人員管理、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、應(yīng)急管理等方面進(jìn)行全面增補(bǔ)，著力增強(qiáng)保險(xiǎn)資管公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)資金等長(zhǎng)期資金安全。

三是優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)要求。落實(shí)國(guó)務(wù)院金融委擴(kuò)大對(duì)外開放決策部署，對(duì)保險(xiǎn)資管公司的境內(nèi)外保險(xiǎn)公司股東一視同仁，取消外資持股比例上限。此外，對(duì)所有類型股東設(shè)定了統(tǒng)一適用的條件，嚴(yán)格非金融企業(yè)股東的管理。

四是優(yōu)化經(jīng)營(yíng)原則及相關(guān)要求。原規(guī)定主要從受托管理保險(xiǎn)資金角度規(guī)定了保險(xiǎn)資管公司的基本經(jīng)營(yíng)原則。本次修訂細(xì)化了保險(xiǎn)資管公司業(yè)務(wù)范圍，增加了受托管理各類資金的基本原則，明確要求建立托管機(jī)制，完善資產(chǎn)獨(dú)立性和禁止債務(wù)抵消表述，嚴(yán)禁開展通道業(yè)務(wù)，并對(duì)銷售管理、審慎經(jīng)營(yíng)等作了規(guī)定。

五是增補(bǔ)監(jiān)管手段和違規(guī)約束。增補(bǔ)了分級(jí)監(jiān)管、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告等內(nèi)容，豐富了監(jiān)督檢查方式方法和監(jiān)管措施，增加了違規(guī)檔案記錄、專業(yè)機(jī)構(gòu)違規(guī)責(zé)任、財(cái)務(wù)狀況監(jiān)控和自律管理等內(nèi)容，進(jìn)一步提升機(jī)構(gòu)監(jiān)管質(zhì)效。

《規(guī)定》在引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司加大對(duì)資本市場(chǎng)支持力度方面有什么思路?銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，銀保監(jiān)會(huì)歷來高度重視維護(hù)和促進(jìn)資本市場(chǎng)長(zhǎng)期健康穩(wěn)定發(fā)展�！兑�(guī)定》引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司堅(jiān)守保險(xiǎn)資金、企業(yè)年金等長(zhǎng)期資金核心管理人定位，鼓勵(lì)保險(xiǎn)資管公司鞏固和發(fā)揮長(zhǎng)期投資優(yōu)勢(shì)，更好發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者作用，為資本市場(chǎng)長(zhǎng)期健康穩(wěn)定發(fā)展提供穩(wěn)定的長(zhǎng)期資金支持。

一是引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司立足長(zhǎng)期投資。在機(jī)構(gòu)定位上，明確保險(xiǎn)資管公司“以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)長(zhǎng)期保值增值為目的”，支持、鼓勵(lì)和引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司立足長(zhǎng)期投資、穩(wěn)健投資、價(jià)值投資，實(shí)現(xiàn)與其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的差異化發(fā)展。

二是引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司專業(yè)化運(yùn)作，夯實(shí)長(zhǎng)期投資能力。一方面，允許符合條件的保險(xiǎn)資管公司投資設(shè)立從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的子公司，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理和專業(yè)化運(yùn)作。另一方面，明確分級(jí)分類監(jiān)管要求，強(qiáng)化監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用，支持監(jiān)管評(píng)級(jí)較高、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作穩(wěn)健的機(jī)構(gòu)開展創(chuàng)新型業(yè)務(wù)，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)自身專業(yè)化建設(shè)。

三是鼓勵(lì)保險(xiǎn)資管公司提升市場(chǎng)化運(yùn)作水平，積極參與資本市場(chǎng)發(fā)展建設(shè)�！兑�(guī)定》結(jié)合保險(xiǎn)資管行業(yè)實(shí)踐和長(zhǎng)期資金需求，進(jìn)一步細(xì)化保險(xiǎn)資管公司的經(jīng)營(yíng)范圍，支持和引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司全面提升綜合服務(wù)能力，為保險(xiǎn)資金、企業(yè)年金、職業(yè)年金等長(zhǎng)期資金投資運(yùn)作提供更加全面、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，助力提升直接融資比重。

此外，《規(guī)定》強(qiáng)化了對(duì)保險(xiǎn)資管公司內(nèi)控審計(jì)、關(guān)聯(lián)交易管理、從業(yè)人員管理、公平對(duì)待投資者等方面的監(jiān)管要求，引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司更加審慎穩(wěn)健地開展投資運(yùn)作，有利于為資本市場(chǎng)平穩(wěn)健康運(yùn)行培育更多穩(wěn)健型的機(jī)構(gòu)投資者。

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