2019申論熱點(diǎn)經(jīng)濟(jì)：央行同日連開(kāi)兩張巨額罰單 國(guó)付寶和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)

8月6日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部官網(wǎng)發(fā)布消息稱，針對(duì)國(guó)付寶信息科技有限公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司的違法違規(guī)行為，前者罰沒(méi)4646萬(wàn)元，后者罰沒(méi)2640萬(wàn)元。

申論熱點(diǎn)獨(dú)家模擬預(yù)測(cè)題及詳細(xì)解析

【模擬預(yù)測(cè)題】

【央行一天內(nèi)連開(kāi)兩張巨額罰單，請(qǐng)談?wù)勀銓?duì)此事的看法？】

央行營(yíng)管部公告稱，經(jīng)查實(shí)，國(guó)付寶公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。

此外，國(guó)付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、未按規(guī)定披露相關(guān)事項(xiàng)、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為;聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達(dá)到實(shí)名制認(rèn)證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。

營(yíng)管部公告認(rèn)為，國(guó)付寶公司上述行為違反了《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定。

國(guó)付寶公司、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司均引起大量舉報(bào)投訴，社會(huì)影響惡劣。

監(jiān)管部門對(duì)支付行業(yè)違規(guī)保持高壓

公告指出，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部及北京外匯管理部將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，認(rèn)真落實(shí)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署，嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴(yán)查處為各類非法交易提供支付服務(wù)等違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)首都金融穩(wěn)定。

此外，記者從央行網(wǎng)站獲悉，因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，支付寶(中國(guó))網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被中國(guó)人民銀行上海分行作出“處以罰款人民幣412萬(wàn)元”的處罰。公示表顯示，作出行政處罰決定日期為2018年8月6日。

近年來(lái)，監(jiān)管部門對(duì)支付行業(yè)違規(guī)行為保持了高壓態(tài)勢(shì)，包括財(cái)付通、支付寶在內(nèi)均曾收到過(guò)監(jiān)管部門處罰。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至6月19日，2018年以來(lái)央行系統(tǒng)針對(duì)第三方支付公司違規(guī)行為開(kāi)出了52張罰單，總罰沒(méi)金額達(dá)3142.8萬(wàn)元，已經(jīng)超過(guò)去年水平。

據(jù)報(bào)道，截至8月6日，今年以來(lái)的第三方支付機(jī)構(gòu)罰單數(shù)量達(dá)到62張，累計(jì)罰沒(méi)金額1.66億元;尤其是，僅僅在6月份至今的兩個(gè)月時(shí)間里的罰單數(shù)達(dá)到了38張，占比逾50%，呈現(xiàn)高頻高額現(xiàn)象。