2013年國(guó)家公務(wù)員考試面試備考：銀監(jiān)會(huì)職能與職責(zé)概述

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　　2013年國(guó)家公務(wù)員考試面試備考：銀監(jiān)會(huì)職能與職責(zé)概述

　　中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))為國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)事業(yè)單位，根據(jù)授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)，全系統(tǒng)參照公務(wù)員法管理。于全國(guó)31個(gè)省(直轄市、自治區(qū))和5個(gè)計(jì)劃單列市(大連、寧波、廈門、青島、深圳)設(shè)立了36家銀監(jiān)局，于306個(gè)地(市)設(shè)立了銀監(jiān)分局，于1730個(gè)縣(市)設(shè)立了監(jiān)管辦事處。銀監(jiān)會(huì)成立時(shí)間在2003年，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)自2003年4月28日起正式履行職責(zé)。

　　1、監(jiān)管理念

　�、�“管風(fēng)險(xiǎn)”，即堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為核心的監(jiān)管內(nèi)容，通過對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早控制、早處置;

　�、�“管法人”，即堅(jiān)持法人監(jiān)管，重視對(duì)每個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體金融風(fēng)險(xiǎn)的把握、防范和化解，并通過法人實(shí)施對(duì)整個(gè)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制;

　�、�“管內(nèi)控”，即堅(jiān)持促進(jìn)銀行內(nèi)控機(jī)制的形成和內(nèi)控效率的提高，注重構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部防線;

　�、�“提高透明度”，即加強(qiáng)信息披露和透明度建設(shè)，通過加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息披露，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管工作的透明度。

　　2.監(jiān)管目標(biāo)

　　通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益;通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心;通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解;努力減少金融犯罪。

　　3.工作標(biāo)準(zhǔn)

　　良好監(jiān)管要促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展;要努力提升我國(guó)金融業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力;對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限要科學(xué)、合理，有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)、反對(duì)無序競(jìng)爭(zhēng);對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制;要高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。

　　4.監(jiān)管職責(zé)

　　依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;

　　依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍;

　　對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理;

　　依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;

　　對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況;

　　對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為;

　　對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理;

　　會(huì)同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;

　　負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布;對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;

　　開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng);

　　對(duì)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組;

　　對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷;

　　對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢;對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié);

　　對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締;

　　負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作;

　　承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

　　5.地方銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)

　　根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和各地銀監(jiān)分局的授權(quán)，負(fù)責(zé)對(duì)本地及其轄內(nèi)有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立.變更.終止和業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督管理，依法對(duì)金融違法.違規(guī)行為進(jìn)行查處，審查和批準(zhǔn)高級(jí)管理人員任職資格，統(tǒng)計(jì)有關(guān)數(shù)據(jù)和信息，負(fù)責(zé)分局黨的建設(shè).紀(jì)檢和干部管理工作。

　　主要職責(zé)：

　　一、貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)金融法律、法規(guī)，依據(jù)省局授權(quán)，制定監(jiān)管法規(guī)、制度方面的實(shí)施細(xì)則和規(guī)定，負(fù)責(zé)對(duì)本地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督管理。

　　二、依據(jù)省局授權(quán)，審查和批準(zhǔn)本地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍。

　　三、負(fù)責(zé)本地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，依法對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

　　四、依據(jù)省局授權(quán)，審查和批準(zhǔn)本地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格。

　　五、負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)、分析、上報(bào)本地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各類數(shù)據(jù)、信息，依據(jù)省局授權(quán)進(jìn)行信息披露。

　　六、對(duì)本地區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、研究，并會(huì)同有關(guān)部門提出存款類金融機(jī)構(gòu)緊急風(fēng)險(xiǎn)的處置意見和建議。

　　七、負(fù)責(zé)分局機(jī)關(guān)和系統(tǒng)黨的建設(shè)、紀(jì)檢和干部管理工作。

　　八、領(lǐng)導(dǎo)分局派出機(jī)構(gòu)的工作。

　　九、承辦中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和省局交辦的其他事項(xiàng)。

　　6.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

　　辦公廳(黨委辦公室)

　　政策法規(guī)部(研究局)

　　銀行監(jiān)管一部(負(fù)責(zé)監(jiān)管國(guó)有商業(yè)銀行)

　　銀行監(jiān)管二部(負(fù)責(zé)監(jiān)管股份制商業(yè)銀行.城市商業(yè)銀行和城市合作信用社)

　　銀行監(jiān)管三部(負(fù)責(zé)監(jiān)管外資銀行)

　　銀行監(jiān)管四部(負(fù)責(zé)監(jiān)管資產(chǎn)管理公司.政策性銀行和郵政儲(chǔ)蓄銀行)

　　非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部(負(fù)責(zé)監(jiān)管信托投資公司.財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu))

　　合作金融監(jiān)管部(負(fù)責(zé)監(jiān)管農(nóng)村信用社和農(nóng)村商業(yè)銀行)

　　業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部

　　銀行業(yè)案件稽查局(銀行業(yè)安全保衛(wèi)局)

　　融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)工作部

　　統(tǒng)計(jì)部

　　財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部

　　國(guó)際部(港澳臺(tái)事務(wù)辦公室)

　　監(jiān)察局(紀(jì)委)

　　人事部(黨委組織部)

　　宣傳工作部(黨委宣傳部)

　　監(jiān)事會(huì)工作部

　　機(jī)關(guān)黨委

　　黨校

　　銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)工會(huì)

　　系統(tǒng)團(tuán)委

　　處置非法集資辦公室

　　信息中心

　　培訓(xùn)中心

　　機(jī)關(guān)服務(wù)中心

　　金融工作

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