2014-05-26 15:31:48 公務(wù)員考試網(wǎng) 文章來源:華圖教育
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事主13萬余元存款莫名消失,直到警方破案,檢察機關(guān)審訊,才牽出“網(wǎng)上個人信息黑市”,嫌疑人也交代,全程犯罪相當隱蔽,很難被事主發(fā)現(xiàn)。近日,海淀檢察院通報了這起案件。
事件 13萬元存款通過基金操作被轉(zhuǎn)走
去年12月5日,張女士報案稱,其兒子陳先生的建行卡被人轉(zhuǎn)走130800元!懊艽a只有我們母子知道!
那么,這筆錢是怎么轉(zhuǎn)移的呢?警方查詢資金流向發(fā)現(xiàn),這筆錢被人分兩次購入某基金。隨后,警方到建行和基金公司查詢,建行和基金公司都確認了上述兩筆交易;鸸竟ぷ魅藛T還說,該公司在11月19日開通了陳先生的賬戶,12月2日,陳先生以本人的名義購買130800元基金,第二天,基金又分多次被贖回,款項匯入了一張仍是以陳先生名義開設(shè)的與基金綁定的農(nóng)行卡。警方偵查發(fā)現(xiàn),農(nóng)行卡開戶日期為12月3日,開戶當天,贖回基金的錢款都被提走了。
“我沒有辦過農(nóng)行卡,也沒有丟過身份證,這張卡是怎么辦的?”陳先生覺得事情太離奇了。
警方追蹤錢款流向這條線索,最終抓獲嫌疑人朱某、陳某、彭某、涂某4人。案件轉(zhuǎn)到檢察機關(guān)后,檢察官徹底弄清了整個犯罪流程。
手段 有了“四大件”就能冒充他人辦卡
“首先,要買到‘四大件’!敝炷辰淮八拇蠹卑ǹㄖ餍彰邦A(yù)留手機號、身份證號、銀行卡號、銀行卡密碼。這些個人信息這么容易買到嗎?“很容易,只要在我們這個圈子熟知的QQ群里發(fā)信息,很快就會有人應(yīng)答,出售相關(guān)信息。這相當于‘網(wǎng)上個人信息黑市’。”
買到個人信息后,嫌疑人要篩選卡內(nèi)存款多、交易頻率低的作為目標!斑@種卡獲利多,而且卡主不常使用卡,不會太快發(fā)現(xiàn)錢款被轉(zhuǎn)移!
選定目標后,嫌疑人繼續(xù)在“網(wǎng)上黑市”招標——根據(jù)身份證號查到受害人身份證正面照片,并做成被害人的身份證掃描件。待掃描件制成后,涂某找人制作臨時身份證,這樣,就可以找人去銀行柜臺以被害人的名義開卡了。
經(jīng)過上述準備工作,轉(zhuǎn)賬變得更容易、更隱蔽。負責(zé)“網(wǎng)絡(luò)技術(shù)”的陳某通過網(wǎng)銀,把陳先生建行卡的錢轉(zhuǎn)到基金,再贖回打到農(nóng)行卡上。取現(xiàn)時,只有一小部分是直接取現(xiàn),大部分錢款是通過幾臺POS機轉(zhuǎn)到他們預(yù)先準備的多張銀行卡上。整個犯罪流程幾乎不在現(xiàn)實生活中留下痕跡。
目前,該案已進入偵查起訴階段。
漏洞 個人信息泄露嚴重
檢察官說,案件警示大家要更加注重個人信息保護和交易安全防范,但防范個人信息泄露,不僅要依靠個人之力,更要依靠社會管理機制的健全,及時堵塞漏洞,降低風(fēng)險,因此,必須從源頭治理、打擊泄露個人信息的違法犯罪活動。
檢察官還特意總結(jié)出管理方面存在的三大漏洞。
漏洞一:個人信息泄露嚴重。“‘四大件’中,甚至包括銀行卡密碼,這些極度隱私的信息是誰泄露出去的,有關(guān)部門應(yīng)該嚴查,清理‘網(wǎng)上黑市’!
漏洞二:基金公司驗證不足。本案中,涉案基金驗證方式是網(wǎng)銀驗證,也就是說輸入姓名、身份證號、銀行卡號、網(wǎng)銀登錄密碼,就可以成功開戶,不需要U盾以及手機驗證碼。而且,該基金可以添加事主本人名下卡,只需要輸入另一張卡的卡號、名字、身份證號、取款密碼,就可以綁定成功,然后通過個人資金歸集功能,將基金轉(zhuǎn)到這張卡上。在驗證不充足的情況下,這樣操作,很容易讓第二張卡脫離控制。
漏洞三:銀行監(jiān)管疏松。嫌疑人交代,找他人代辦銀行卡過程中,一般都是許以一定報酬,隨機尋找和身份證照片相似的路人。銀行須加強監(jiān)管,仔細審核卡主身份,讓嫌疑人無漏洞可鉆!爱斒轮靼l(fā)現(xiàn)賬戶資金被他人秘密轉(zhuǎn)走后,竟沒有收到任何信息提示,甚至最后也沒有補救并遏制危險的辦法,銀行在這方面也應(yīng)該提高服務(wù)質(zhì)量和防范意識!睓z察官說。(記者 高健 通訊員 李慧)
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