2016年國家公務(wù)員面試銀監(jiān)會(huì)資料-法律法規(guī)類法律試題解析

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　　第四章 法律法規(guī)類法律試題解析

　　專題一：金融法律法規(guī)類試題

　　1、發(fā)行審核轉(zhuǎn)向以信息披露為中心

　　改革發(fā)行審核制度實(shí)際上是以信息披露為中心，原因包括兩個(gè)方面：第一，強(qiáng)調(diào)信息披露為中心，實(shí)際上是樹立一個(gè)標(biāo)桿，樹立一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，就是什么樣的上市公司發(fā)行證券要樹立一個(gè)標(biāo)準(zhǔn);第二，對于誤導(dǎo)投資者特別是欺詐投資者的行為要特別的關(guān)注，是打擊的主要方面。要求要真實(shí)、準(zhǔn)確、充分、完整。

　　對上市公司融資審核公共控制和市場控制當(dāng)然也具有很大意義：第一，審核的重點(diǎn)要從上市公司的持續(xù)盈利能力轉(zhuǎn)移到更多的注重平等保護(hù)投資者的合法權(quán)益上來;第二，重點(diǎn)要治理上市公司的污點(diǎn)信息，融資過程當(dāng)中的污點(diǎn)信息，包括像部分披露、遺漏披露、包裝披露、虛假披露，就是去上市公司信息披露過程中廣告化、包裝化色彩，現(xiàn)在很多上市公司在信息披露過程當(dāng)中包括在股票發(fā)行的招股說明書當(dāng)中有非常多虛假化和包裝化的說明，有很大問題，重點(diǎn)要引導(dǎo)企業(yè)形成良好的公司治理機(jī)制，加強(qiáng)對上市公司實(shí)際控制人的制衡和約束，包括我們最近正在修改證券投資基金法，里面也特別強(qiáng)調(diào)對于上市公司的實(shí)際控制日對于上市公司的一些影響，所以要加強(qiáng)對他們的制衡與約束;第三，明確信息披露的責(zé)任主體，要使信息披露主體要?dú)w位盡責(zé);第四，加大對于融資過程中內(nèi)部交易市場操控、欺詐上市、虛假披露違法違紀(jì)行為的打擊力度，發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)處理。

　　2、解釋非上市公眾公司

　　非上市公眾公司也需接受證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。2012年10月11日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》，對非上市公眾公司的準(zhǔn)入條件、小額融資豁免標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)要求進(jìn)行了調(diào)整，標(biāo)志著非上市公眾公司監(jiān)管納入法制軌道。非上市公眾公司(以下簡稱公眾公司)是指有下列情形之一且其股票未在證券交易所上市交易的股份有限公司：(一)股票向特定對象發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓導(dǎo)致股東累計(jì)超過200人;(二)股票公開轉(zhuǎn)讓。

　　這樣的規(guī)定為中小微企業(yè)進(jìn)入場外市場融資提供了可操作的依據(jù)，突破了一直以來制約場外市場發(fā)展的一些障礙，會(huì)有效的提升新三板交易的活躍度，增強(qiáng)市場融資功能，幫助中小微企業(yè)在特定階段實(shí)現(xiàn)跨越發(fā)展。

　　非上市公眾公司監(jiān)管制度的建立，對完善資本市場多層次、多渠道服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的體制機(jī)制，拓展資本市場的覆蓋面和包容能力，支持成長型、創(chuàng)新型中小企業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)企業(yè)、小微企業(yè)的股本融資、股份轉(zhuǎn)讓等活動(dòng)，促進(jìn)非上市公眾公司穩(wěn)步成長，服務(wù)于加快實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整都具有積極、深遠(yuǎn)的影響。

　　3、說說金融法的概念

　　金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律總稱。金融關(guān)系包括金融監(jiān)管關(guān)系與金融交易關(guān)系。在我國沒有以“金融法”來命名的單獨(dú)的某個(gè)法律。涉及金融類的具體法律，通常用它涉及的金融行業(yè)的名稱來命名。例如，中國人民銀行法和商業(yè)銀行法等。目前，我國已經(jīng)頒布的金融法律與法規(guī)相當(dāng)多有中國人民銀行法，商業(yè)銀行法、證券法、保險(xiǎn)法、票據(jù)法、擔(dān)保法等。上述的金融法律、法規(guī)等都是具體的規(guī)范，但是，它們都有一個(gè)共同的特點(diǎn)，就是它們都直接調(diào)整金融關(guān)系。而其他法律，如民法等，可能也調(diào)整金融關(guān)系，但不是直接調(diào)整，而是間接調(diào)整。

　　金融法在本質(zhì)上是屬于經(jīng)濟(jì)法的范疇。盡管在金融法調(diào)整的對象和范圍中也包含有民商法、行政法的因素，但其最基本因素是經(jīng)濟(jì)法。金融活動(dòng)是連接生產(chǎn)、交換、分配和消費(fèi)等各個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)節(jié)的紐帶，是國民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分;金融法是調(diào)整各類金融關(guān)系的法律規(guī)范的總和，是經(jīng)濟(jì)法的重要組成部分。金融法是國家在宏觀上調(diào)控和監(jiān)管整個(gè)金融產(chǎn)業(yè)，在微觀上規(guī)范經(jīng)濟(jì)主體金融活動(dòng)，促進(jìn)金融業(yè)朝著正確方向發(fā)展的重要法律手段之一。

　　4、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

　　商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價(jià)是指對商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果獨(dú)立開展的調(diào)查、評估、測試和分析的系統(tǒng)性活動(dòng)。內(nèi)部控制評價(jià)包括過程評價(jià)與結(jié)果評價(jià)。過程評價(jià)側(cè)重對內(nèi)部控制過程的充分性、合規(guī)性、有效性、適宜性的評價(jià)，結(jié)果評價(jià)是對內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度的評價(jià)。

　　為實(shí)現(xiàn)上述內(nèi)部控制評價(jià)目標(biāo)，應(yīng)從以下四個(gè)方面對內(nèi)部控制體系進(jìn)行評價(jià)：(一)過程和風(fēng)險(xiǎn)是否已被充分識別;(二)過程和風(fēng)險(xiǎn)的控制措施是否遵循相關(guān)要求、得到明確規(guī)定并得以實(shí)施和保持;(三)控制措施是否有效;(四)控制措施是否適宜。

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